коммерческий банк

Введение. Системно значимые банки определяют движущую силу всего банковского сектора страны. Отнесение кредитной организации к такой категории – это не ее преимущество, это ее ответственность не только перед клиентами, но и перед обществом и государством. Все коммерческие банки, которые объединены в группу системно значимых, представляют собой крупные финансовые группы с большим объемом активов, потеря которых однозначно нарушит функциональную структуру экономики страны. Теоретический анализ.

Статья посвящена проблемам осуществления мониторинга банковских рисков в условиях современного экономического кризиса. Автором выделяются проблемные моменты реализации мониторинга банковских рисков в настоящее время, а также обоснованы ключевые направления повышения его эффективности. Высказывается мнение о необходимости раз‑ работки и внедрение системы комплексного мониторинга банковских рисков. Приводится анализ значимости мониторинга банковских рисков в деятельности коммерческих банков за 2008–2009 гг.

Введение. Основной задачей исследования является разработка экономикоматематического инструментария для построения рейтингового барометра коммерческих банков России по уровню устойчивости в долгосрочной перспективе с использованием иерархической структуры принятия решений. Теоретический анализ. Метод интегрального ранжирования коммерческих банков основан на системе иерархического анализа. В основе методики лежит ранжирование показателей и разбиение на подгруппы.

Введение. Мисселинг на сегодняшний день стал проблемой для клиентов коммерческих банков. Мисселинг можно встретить как в крупных кредитных организациях, так и мелких банках. Формально это не нарушение закона, но, по сути введение клиента в заблуждение. На деле происходит банковское мошенничество при продаже банковского продукта или услуги.